Si Rico

Soluzione proposta da SiGrade per offrire e garantire l’automazione e l’efficientamento della riconciliazione dei saldi/movimenti depositari.
Sulla base della rendicontazione ricevuta dalle depositarie e delle movimentazioni interne dell’istituto, il processo di riconciliazione è totalmente automatico ed è in grado di gestire varie tipologie di dati. Le modalità del confronto sono dettate da un insieme di regole definite dagli operatori e queste variano dal livello di dettaglio con cui si valutano le posizioni, fino al timing di quadratura in base all’effettiva disponibilità dei dati.
Il risultato della quadratura è un elenco dei titoli con posizioni coincidenti e dei titoli con differenze, per ogni giornata in cui è prevista una quadratura.
Tale risultato è poi solo il punto di partenza del processo, perché l’operatore può esaminare nel dettaglio le differenze e intraprendere un’investigazione che può portare alla loro giustificazione o addirittura alla loro sistemazione.
L’operatore è costantemente assistito da un’agenda delle attività che lo informa in tempo reale sui processi in corso, su quelli terminati con successo e sulle anomalie che dovessero presentarsi.
Alla fine di tutte le indagini è possibile archiviare una serie di report riepilogativi, allegare un insieme di informazioni di supporto e giustificazione, e consolidare la giornata di quadratura.
Le diverse funzionalità di confronto e spunta possono essere facilmente estese anche a contesti diversi rispetto all’ambito dei saldi/movimenti depositari.
Il prodotto offre inoltre un processo di determinazione del livello di rischio sulla base della profondità storica delle squadrature e della relativa controvalorizzazione.

Funzionalità principali

  • Gestione dinamica delle quadrature basata su parametrizzazioni interne tramite modulo nativo denominato «Book decisionale»
  • Acquisizione saldi e movimenti interni (vista our) forniti o con tracciati proprietari o con tracciati swift ISO15022
  • Acquisizione saldi e movimenti esterni (vista their) da messaggistica swift 15022 (MT 535/536) o RNI (MT706/MT707)
  • Possibilità di estensione a tracciati ISO2022 o a tracciati proprietari
  • Riconciliazione uno-a-uno, uno-a-molti, molti-a-molti
  • Registrazione di note giustificative e possibilità di allegare file giustificativi
  • Reportistica dedicata
  • Archiviazione con sistema nativo o tramite eventuali sistemi banca di gestione documentale
  • Front-end con funzioni intuitive e di facile utilizzo
  • Sistemi di log e monitoraggio funzioni
  • Architettura variabile da costruire in base alle esigenze dell’Istituto:
    • combinazione mista con motore di quadratura mainframe e front-end dipartimentale
    • applicazione interamente dipartimentale

Vantaggi

Il prodotto è stato sviluppato con tecnologia innovativa e questo ha consentito di coniugare un trattamento completo e conforme delle esigenze degli istituti bancari in funzione del processo di riconciliazione saldi e movimenti.
Grazie a tale impostazione, anche il relativo impegno economico risulta decisamente sostenibile sia dal punto di vista dei costi hardware che dal punto della facilità e dei costi di integrazione (interfacce semplici ed efficaci verso le maggiori applicazioni core del mercato).