Si DICX

Si MiFID è la soluzione SiGrade per l'adeguamento della procedura Titoli alla normativa MiFID, che si interfaccia con i servizi finanziari della banca ed effettua i controlli di appropriatezza previsti dalla normativa a tutela dei clienti, sulla base della classificazione degli stessi.

Funzionalità principali

La soluzione è costituita da focus mirati alla classificazione di strumenti e clienti, informativa clienti, adeguatezza e appropriatezza, evoluzione registro ordini (best execution only), transaction reporting.
Grazie al collegamento con Provider esterni e al conseguente reperimento di dati sempre aggiornati, Si MiFID fornisce la situazione in tempo reale della posizione del portafoglio finanziario del cliente, degli impegni in essere e dell'eventuale posizione a rischio.
Tutte le informazioni sono reperibili tramite applicativo web con una semplice ed immediata consultazione.
Di ogni operazione e dei relativi controlli è tenuta traccia consultabile negli appositi archivi storici.
La soluzione prevede funzionalità di filiale e accentrate. L'interfaccia web facilita la raccolta dei questionari di classificazione clientela e la gestione e visualizzazione dei portafogli clienti.
Si MiFID gestisce la classificazione della clientela con opportuno questionario raccolto tramite applicativo web distribuito presso le filiali della banca.
Sono raccolte informazioni concernenti le seguenti sezioni:

- esperienza e conoscenza
- obiettivi di investimento
- ISVAP
- situazione finanziaria

Vantaggi

• La parametrizzazione di Si MiFID consente una classificazione della clientela pressoché illimitata che prevede le seguenti tipologie:

- Controparte qualificata
- Cliente professionale
- Cliente al dettaglio

Sulla base della classificazione del cliente la soluzione si interfaccia con i vari servizi finanziari della banca al fine di effettuare i controlli di appropriatezza/adeguatezza previsti dalla normativa a tutela della clientela.

• Si MiFID è progettato secondo una logica a servizi ed è facilmente richiamabile da qualunque struttura di raccolta ordini e sottoscrizione di strumenti finanziari.

Esiste la possibilità di interfacciare la soluzione con:

- Sicurezza, con possibilità di profilazione utenti interna o esterna all'applicazione (lato web)
- Anagrafe generale
- Anagrafe soggetti titoli
- Anagrafe titoli
- Provider esterni per recepimento dati di rischio (credito, mercato) sugli strumenti finanziari e sui portafogli dei clienti