SiMIFID

SiMIFID è la soluzione SiGRADE per l'adeguamento della procedura Titoli alla normativa MiFID, che si interfaccia con i servizi finanziari della banca ed effettua i controlli di appropriatezza previsti dalla normativa a tutela dei clienti, sulla base della classificazione degli stessi.

Funzionalità principali

La soluzione è costituita da focus mirati alla classificazione di strumenti e clienti, informativa clienti, adeguatezza e appropriatezza, evoluzione registro ordini (best execution only), transaction reporting.
Grazie al collegamento con Provider esterni e al conseguente reperimento di dati sempre aggiornati, SiMIFID fornisce la situazione in tempo reale della posizione del portafoglio finanziario del cliente, degli impegni in essere e dell'eventuale posizione a rischio.
Tutte le informazioni sono reperibili tramite applicativo web con una semplice ed immediata consultazione.
Di ogni operazione e dei relativi controlli è tenuta traccia consultabile negli appositi archivi storici.
La soluzione prevede funzionalità di filiale e accentrate. L'interfaccia web facilita la raccolta dei questionari di classificazione clientela e la gestione e visualizzazione dei portafogli clienti.
SiMIFID gestisce la classificazione della clientela con opportuno questionario raccolto tramite applicativo web distribuito presso le filiali della banca.
Sono raccolte informazioni concernenti le seguenti sezioni:

- esperienza e conoscenza
- obiettivi di investimento
- ISVAP
- situazione finanziaria

Vantaggi

• La parametrizzazione di SiMIFID consente una classificazione della clientela pressoché illimitata che prevede le seguenti tipologie:

- Controparte qualificata
- Cliente professionale
- Cliente al dettaglio

Sulla base della classificazione del cliente la soluzione si interfaccia con i vari servizi finanziari della banca al fine di effettuare i controlli di appropriatezza/adeguatezza previsti dalla normativa a tutela della clientela.

• SiMIFID è progettato secondo una logica a servizi ed è facilmente richiamabile da qualunque struttura di raccolta ordini e sottoscrizione di strumenti finanziari.

Esiste la possibilità di interfacciare la soluzione con:

- Sicurezza, con possibilità di profilazione utenti interna o esterna all'applicazione (lato web)
- Anagrafe generale
- Anagrafe soggetti titoli
- Anagrafe titoli
- Provider esterni per recepimento dati di rischio (credito, mercato) sugli strumenti finanziari e sui portafogli dei clienti